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    知っておきたい!投資信託のリスクとリターンの関係

    投資信託をはじめるにあたって、リスクとリターンについて基本的なことをおさえておきましょう。ここでは、リスクとリターンの関係についてご説明します。

    本記事は、2013年3月のソニー銀行株式会社への取材情報をもとに執筆されたものです。

    リスクとリターンは「トレード・オフ」の関係

    リスクとリターンの関係はトレード・オフ(二律背反、あちらを立てればこちらが立たず)の関係です。

    より高いリスクを受け入れることによって、より高いリターンを得ることができます。リスクを低く抑えたいのであれば、リターンも少ないと心得ましょう。

    投資の世界に「小さなリスクで大きなリターン」という都合の良い商品はありません。

    投資信託の分類5つ

    投資信託協会では、リスクとリターンの関係により、投資信託を5つに分類しています(RR分類) 。

    安定重視型

    安定した利回りを目標として運用するファンドです。基準価額の変動が極めて小さい性格のファンドです。

    元本が保証されているわけではありません。

    利回り追求型

    利回り向上を目的として運用するファンドです。基準価額の変動が小さい性格のファンドです。

    値上がり益・利回り追求型

    値上がり益・利回り追求目標として運用するファンドです。基準価額の変動が小さくない性格のファンドです。

    値上がり益追求型

    値上がり益追求を目標として運用するファンドです。基準価額の変動が大きい性格のファンドです。

    積極値上がり益追求型

    積極的な値上がり益の追求を目標として運用するファンドです。基準価額の変動が極めて大きい性格のファンドです。

    おわりに

    どの投資信託を選ぶか迷ったときには、リスクとリターンの程度を考え、自身の目的に合った投資信託を選ぶことが大切です。

    (image by amanaimages)
    (image by ソニー銀行株式会社)

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